Qui est en charge de la gestion de patrimoine ?
En général, les individus lambda ont besoin d’un professionnel pour la gestion de leur patrimoine. Entre les actifs et les passifs constituant son patrimoine, on peut vite perdre le fil si bien qu’il est facile de passer à côté d’opportunités financières qui ne se présentent qu’une fois dans la vie. Les spécialistes en gestion de patrimoine sont là pour vous aider à comprendre, pour prodiguer des conseils et pour faire fructifier vos actifs. Quelles sont exactement leurs missions ?
Les conseillers en patrimoine
Il existe de nombreux intervenants en matière de gestion de patrimoine. Chacun d’eux accomplit des missions précises. Par exemple, un assureur ou un courtier d’assurance conseille ses clients sur les questions de protection sociale, de prévoyance et de retraite. Quant au banquier, son rôle consiste à gérer les liquidités et le financement des projets. Le notaire, lui, intervient dans le cadre des acquisitions immobilières, dans le cadre d’un mariage et lors des donations. Un expert-comptable par contre s’intéresse davantage aux entreprises à qui il donne une analyse détaillée de la situation financière. Un conseiller IRPS s’adresse particulièrement aux dirigeants de sociétés pour l’optimisation de la rémunération de la protection sociale au sein de leur entreprise.
Les rôles d’un CGP
Un CGP ou conseiller en gestion de patrimoine peut accompagner des particuliers et des entreprises. Il est là pour conseiller ses clients sur les meilleures options, tant sur le plan patrimonial que fiscal. Cela l’amène à travailler de concert avec d’autres intervenants (banquier, assureur, etc.) pour mieux comprendre le patrimoine de ses clients. C’est ainsi qu’il peut donner des conseils avisés, personnalisés et transparents, en tenant compte du patrimoine, du profil et de l’audace de chacun de ses clients. Mais les objectifs globaux d’un CGP sont d’optimiser la fiche d’impôts de sa clientèle, d’augmenter leur capacité d’épargne, d’aider leurs enfants sur le plan financier, de préparer leur retraite. Si vous êtes décidé à confier la gestion de votre patrimoine à un conseiller en gestion de patrimoine à Rennes en Bretagne, vous pouvez contacter Hortus Patrimoine.
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